PLAN FUTURO GEF

EL PODER DEL INTERÉS COMPUESTO PARA ALCANZAR LA JUBILACIÓN DESEADA

El Plan Futuro consiste en la configuración de una cartera de fondos de inversión, beneficiándonos del tratamiento fiscal de estos productos, que abogan por la acumulación de plusvalías a largo plazo, exentas hasta su realización.

Básicamente, estructuraremos una cartera con altos porcentajes en renta variable, con aportaciones mensuales (preferiblemente) o anuales, para así anular parcialmente la volatilidad de entrada, y las posibles fluctuaciones a corto plazo del mercado.

El objetivo del Plan Futuro es acumular un patrimonio financiero importante a largo plazo que nos permita complementar y/o sustituir la pensión pública, y asegurarnos un nivel de vida similar al que teníamos con nuestra actividad laboral.

 

FACTORES CLAVE

  •  Las aportaciones sistemáticas como garantía de éxitoFuente. Elaboración propia. Inversión de 5000€ anuales a tasas del 5% neto. Comparativa entre un inversor que comienza su inversión a los 25 años y otro que lo hace a los 35 años. Ejemplo figurativo para demostrar la importancia de planificar la jubilación en edades tempranas, con el patrimonio final alcanzado por cada inversor.

 

  • Aprovechar el interés compuesto que ofrecen las inversiones financieras a largo plazo.
    Fuente: Elaboración propia a partir de datos de Thomson Reuters. Simulación de los últimos 23 años y proyección, sobre un inversor de 40 años. Suponiendo una inversión 100% en renta variable, 50% USA y 50% en euros, con una inversión inicial de 12.000€ y una aportación anual de 15.000€ realizada el 31/12 de cada año. *Los tres últimos años son rentabilidades reales de la cartera 100% renta variable Plan Futuro GEF, correspondientes a 2018, 2019 y 2020. Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras.

 

  • Inversión con un horizonte temporal amplio, que nos permite huir de la volatilidad a corto de los mercados financieros. Con un enfoque importante hacia megatendencias y mercados disruptivos a largo plazo (Inteligencia Artificial, Agua, …)

PROCESO

Evaluación del perfil y objetivos de inversión del cliente/ Composición de la cartera/ Reuniones periódicas Inversor- Asesor/ Ajustes tácticos en la cartera

OPERATIVA

    • El cliente opera a través de su entidad bancaria o financiera, GEF no tiene acceso en ningún momento al patrimonio del cliente.
    • GEF enviará las recomendaciones de cambios sobre la cartera al cliente y a su intermediario financiero, debiendo el cliente dar el visto bueno y confirmar la ejecución de dichas recomendaciones.
    • Por último, GEF, con toda la información sobre las ejecuciones, realizará el seguimiento de la cartera.
    • Se configurarán aportaciones periódicas a los fondos que componen la cartera, siguiendo un proceso sencillo y automatizado.

* Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras. La presente información no presta asesoramiento financiero personalizado. Ha sido elaborada con independencia de las circunstancias y objetivos financieros particulares de las personas que tienen acceso a esta web. El inversor que tenga acceso a esta información debe ser consciente de que los valores, instrumentos o inversiones a que la misma se refiere pueden no ser adecuados a sus objetivos específicos de inversión, su posición financiera o su perfil de riesgo ya que estos no han sido tomados en cuenta para la elaboración de esta información, por lo que debe adoptar sus propias decisiones de inversión teniendo en cuenta dichas circunstancias y procurándose el asesoramiento específico y especializado que pueda ser necesario.